ESG, fraude y gestión de riesgos: Cómo VERIDAPT está utilizando
tradetech para transformar los insumos de manera definitiva

Joana Fabiao (JF) de TFG, tuvo la oportunidad de sentarse con David Thambiratnam (DT), CEO de VERIDAPT, una fuerza global en la gestión de materias primas desde hace más de 15 años.

Desglose de VERIDAPT

JF: ¿De manera resumida, qué es lo que hace VERIDAPT?

DT: VERIDAPT ha evolucionado desde nuestro enfoque inicial que era el de proporcionar visibilidad de las cadenas de suministro de combustible para nuestros clientes mineros e industriales a convertirse en una empresa fintech que trabaja con financiadores y comerciantes para ofrecer visibilidad en tiempo real de la garantía colateral, reduciendo significativamente el riesgo operativo en el comercio.

Nuestra solución de monitoreo de inventario, simple pero eficaz, proporciona transparencia sobre la materia prima y ayuda a mitigar riesgos de fraude y apropiación indebida.

Diseñamos nuestra plataforma para monitorear continuamente las materias primas que están siendo financiadas, ya sea petróleo crudo en un tanque o acopios de grano en un campo. Se integran alertas y alarmas que se activan si hay cambios anómalos o si los valores totales caen por debajo de umbrales operativos, informando al usuario de inmediato. Esto brinda mucha más certeza y reduce gran parte del error humano asociado con los enfoques más tradicionales de monitoreo de materias primas.

Nuestra solución es lo que llamamos ‘plug and play’ – se instala en 24 horas e independiente de cualquier sistema existente en el sitio. Lo más importante es que significa que proporcionamos una visión independiente del colateral.

Nuestros clientes han utilizado nuestro sistema para incrementar ingresos ampliando sus listas de clientes y volúmenes de transacciones que anteriormente podían haber resultado demasiado desafiantes desde una perspectiva de riesgo. Desde la perspectiva de financiamiento, estamos viendo un mayor apetito y mayores tasas de adelanto.

Estamos muy entusiasmados de haber podido comenzar recientemente a ayudar a nuestros clientes a cumplir con sus objetivos ESG, proporcionando verificación independiente de emisiones de gases de efecto invernadero, con medición y reporte precisos en el punto de producción.

En resumen, VERIDAPT:

• Reduce el riesgo operativo
• Ayuda a abrir nuevas oportunidades de ingresos
• Ayuda a nuestros clientes a cumplir con sus objetivos ESG

El impacto de la pandemia en la misión de VERIDAPT

JF: ¿Ha cambiado la dirección estratégica de VERIDAPT como resultado de la pandemia?

DT: Afortunadamente hemos superado la pandemia y superado todas nuestras metas. La pandemia sí nos obligó a replantear la forma en que nos relacionábamos con nuestros clientes, ya que no poder viajar y construir relaciones fue más difícil; sin embargo, al igual que gran parte del mundo, nos hemos adaptado.

Como fabricante de hardware, comenzamos a experimentar enormes desafíos debido a la escasez global en las cadenas de suministro. Rápidamente nos dimos cuenta de que este era un problema mundial, y que la pandemia estaba creando enormes carencias en la cadena de suministro y que la liquidez se estaba convirtiendo en un verdadero problema en todo el mundo empresarial.

A diferencia de los tiempos previos a la pandemia, cuando las entregas just-in-time solían ser la práctica preferida para fabricar según la demanda, ahora las empresas se ven obligadas a reforzar inventarios para protegerse contra la escasez. Eso significa que están reteniendo más capital en inventario y, por lo tanto, hoy existe una necesidad aún mayor de monetizar inventarios para mejorar la liquidez.

Para VERIDAPT, salir al mercado con un producto para los sectores bancario y comercial que ayude a reducir riesgos fue muy oportuno y afortunado para nosotros.

El mensaje de que podemos reducir el riesgo operativo está resonando muy bien entre nuestros clientes. La digitalización del comercio nunca ha sido tan importante. Estamos contentos y orgullosos, podría decir, de poder brindar una gran solución que está resolviendo sus necesidades en este momento tan desafiante.
 

Los principales desafíos en la gestión de la cadena de suministro

JF: ¿Cuáles son algunos de los principales desafíos para financiadores y comerciantes en la gestión de la cadena de suministro? ¿Esto impacta en la provisión de financiamiento al comercio por parte de los prestamistas?

DT: Claramente, el COVID ha presentado desafíos significativos para la gestión de la cadena de suministro, desde interrupciones en la producción hasta problemas en partes de las cadenas logísticas y, en última instancia, los cambios en los mercados finales en cuanto a los comportamientos de los consumidores. Esto ha generado una gran incertidumbre en los mercados que, junto con las pérdidas por fraude y, en algunos casos, una falta general de transparencia, hacen que las decisiones de financiamiento sean más difíciles — particularmente para nuevos negocios y jugadores más pequeños y menos consolidados.

Y más allá de los desafíos inmediatos planteados por el COVID, existen problemas sistémicos en la financiación de la cadena de suministro. El robo y el fraude en insumos, tanto a gran como a pequeña escala, están en aumento y los prestamistas lo están notando.

También existen dificultades para obtener financiamiento de inventarios en todo tipo de jurisdicciones, desde mercados con bajas calificaciones soberanas hasta mercados establecidos y bien desarrollados.

Hemos visto que algunos bancos se han retirado del financiamiento de insumos, y otros han reducido su perfil de riesgo para financiar únicamente a clientes de bajo riesgo con calificación de “grado platino”. Está surgiendo un mercado cada vez más desatendido y nos vemos a nosotros mismos desempeñando un papel para ayudar a proporcionar

¿Cómo puede VERIDAPT ayudar a sus clientes a aumentar su sostenibilidad?

JF: ¿Cómo puede VERIDAPT ayudar a sus clientes a alcanzar sus objetivos ESG y aumentar la sostenibilidad en las cadenas de suministro globales?

DT: Nuestra posición es única. Monitoreamos el consumo de combustible de cada activo de nuestros clientes. Cada año monitoreamos más de 5 mil millones de litros de combustible. Eso equivale a más de 13 millones de toneladas de emisiones de CO₂.

Proporcionamos mediciones precisas de emisiones de CO₂ hasta el punto de producción, y nuestros clientes mineros e industriales ahora pueden usar esta información detallada para rastrear el desempeño de sus sitios frente a las metas corporativas ESG. Esta es una herramienta invaluable.

Algunos bancos innovadores han estado trabajando con nosotros en nuevos modelos que aprovechan nuestra tecnología para cumplir tanto con sus objetivos ESG como con los de sus clientes.

Un ejemplo es una terminal petrolera que quiere vender crudo con compensación de carbono a sus clientes. En este caso, monitorearemos continuamente los flujos de entrada y salida de crudo y trabajaremos con el cliente –quien también es el operador de la terminal– y con su banco en tiempo real para compensar con carbono cada transacción.

En el futuro, incorporaremos datos de intensidad de carbono de fuentes externas para poder informar con mayor precisión sobre las emisiones según la región de producción y el pozo de origen. También mediremos las emisiones fugitivas asociadas con el transporte y el almacenamiento, a fin de crear una visión más completa de las emisiones totales que deben compensarse.

Aunque este es solo un ejemplo, vemos nuestra solución como una respuesta que ayuda a los clientes a cumplir con sus objetivos ESG.

Soluciones innovadoras de VERIDAPT

JF: ¿Hay nuevas soluciones en las que estén trabajando y que puedan compartir con nosotros? ¿Cuáles son los próximos pasos para VERIDAPT?

DT: Somos, ante todo, una empresa de tecnología, por lo que siempre estamos mejorando e innovando en nuestra solución. Lo más importante es que trabajamos estrechamente con nuestros clientes para comprender los problemas que enfrentan y luego aprovechar nuestras habilidades en desarrollo de producto para ofrecer soluciones que, esperamos, superen sus expectativas.

Ya he descrito nuestros últimos desarrollos en torno a la medición y compensación de emisiones de carbono. Estamos muy entusiasmados con esto porque vemos que, con el mayor enfoque en los objetivos ESG, los clientes buscan soluciones que los ayuden. Nosotros tenemos algo concreto, práctico y que funciona.

Otra nueva tecnología que nos entusiasma bastante es el monitoreo en vivo de acopios. Durante 15 años nos hemos enfocado en líquidos y en productos a granel almacenados en silos. Estando en Australia, reconocemos que existe una gran oportunidad de proporcionar una capacidad similar para acopios agrícolas y metálicos.

Hemos tomado sensores LIDAR de última generación y los hemos combinado con nuestro hardware de campo para ofrecer lo que creemos es una solución verdaderamente única para monitorear volúmenes de acopios en tiempo real, de forma similar a lo que hacemos con líquidos.

Construimos esto como un nuevo tipo de insumo sobre nuestra plataforma existente AdaptSCF, de modo que los bancos que ya utilizan nuestra plataforma ahora puedan usar nuestra solución para monitorear acopios independientes.

Existen muchas soluciones para monitorear acopios, pero casi siempre requieren una gran inversión de capital y no se adaptan a la naturaleza temporal de un acuerdo de financiamiento. Diseñamos esta solución desde el principio para que sea fácil y económica de implementar, de modo que no exista una barrera de costo para integrarla en un acuerdo de financiamiento. Esperamos lanzar esta solución este trimestre.

Finalmente, introdujimos AdaptSCF DealFlow en abril de este año. Uno de los desafíos que vemos es la post-originación del acuerdo. En otras palabras, aún se requieren actividades significativas de coordinación durante la vida del acuerdo que deben ser atendidas: inspecciones de instalaciones, reportes de calidad, acumulación o liquidación de inventarios, y más.

DealFlow ayuda a nuestros clientes a:

• Gestionar el flujo de trabajo asociado a estos acuerdos complejos
• Asegurar que múltiples equipos dentro de la organización puedan colaborar, compartir documentos y tareas
• Tener visibilidad de qué actividades están pendientes
   

Nuestros clientes usan esta solución para estandarizar sus procesos y asegurarse de que no haya riesgos de proceso debidos a errores humanos.

Pronto estaremos vinculando datos de inventario en tiempo real relacionados con el acuerdo y proporcionando una vista de libro mayor del colateral, rastreando acumulaciones y liquidaciones.

Mantener toda esta información centralizada mejora en gran medida la eficiencia y reduce el error humano, reduciendo así el riesgo de proceso. Me complace decir que hemos recibido excelentes comentarios de nuestros usuarios.

La importancia de la confianza

JF: Uno de los principales objetivos de VERIDAPT es generar confianza y trazabilidad. ¿Por qué es esto tan importante?

DT: Entendemos que, para desbloquear el capital en las cadenas de suministro, la confianza es primordial. Sin embargo, el mundo es un lugar riesgoso, lo que crea la necesidad de verificación, y con la verificación llega la confianza.

Creemos que sin confianza las ruedas de la economía no pueden girar. Los bancos no financiarán, las empresas no tendrán liquidez. Vemos nuestro papel como ayudar a proporcionar parte de esa confianza a través de la transparencia y la visibilidad.